هل تريد إنشاء التوقعات المالية لشركتك الناشئة؟ إليك ما ستحتاج تحضيره
إنشاء التوقعات المالية ليست مهمة سهلة على الإطلاق. يتطلب الامر البحث الجيد عن قطاع شركتك وفهم اليات الشركة إلى أدق التفاصيل. ولكن عند الانتهاء من هذه المهمة، ستتمتع حتمًا بالاتي:
- إمكانية القيام بتقييم خصم التدفقات النقدية (DCF): ادخل على حاسبة في-فاند لتقييم الشركات الناشئة.
- إعجاب المستثمرين: عن طريق عرض إمكانيات شركتك ومستقبلها بالأرقام.
- التخطيط الجيد: عند تجربتك لأكثر من سيناريو بالأرقام وإدراكك لحالة الشركة ماليًا والمستقبل المتوقع منها ستتمكن من القيادة بثقة وخبرة فعلية مبنية على المعلومات.
كي نسهل عملية التوقعات المالية، في هذه المقالة سنحدد ما تحتاج تحضيره للقيام بها.
1. الأرقام المالية للشركة
إذا مضى على تأسيس شركتك بضع الشهور أو السنين، ستحتاج إلى تجميع وتحضير كل البيانات المتعلقة بالتحركات المالية للشركة منذ البدء. سواء كانت المبيعات أو المصاريف، يمكنك التنبؤ بالكثير بناء على ما حدث بالفعل في السابق.
بالطبع سيختلف استخدامك للأرقام المالية على حسب طبيعة شركتك. يمكنك منها مثلًا قياس هامش الربحية (Gross Profit Margin) والتنبؤ به مستقبليًا. يمكنك أيضًا التنبؤ بحجم المبيعات عن طريق معدل نمو العملاء. ستتمكن من تحديد الفائدة التي ستجنيها من هذه البيانات على حسب نوع البيانات وتخطيطك لمستقبل الشركة.
2. معرفة المنافسين
تحديد ومتابعة أخبار المنافسين في السوق على المستوى المحلي والعالمي أمر ضروري لتوقع المستقبل. تأكد من إجراء البحث عن كل المنافسين المؤثرين عليك حاليًا أو المحتمل أن يكون لهم تأثير مستقبلي. حتى إذا قمت بتحليل المنافسين في السابق، ينضم منافسون جدد للسوق من الوقت للتالي. تأكد أن تحليلاتك محدثة وفقًا لاخر التفاصيل.
ستحتاج أيضًا تحديد شكل السوق: هل هو سوقًا متركز من بعض المنافسين أم سوق من منافسين كثر دون أفضلية لأي منافس؟ معرفة ذلك يساعدك على تحديد خطة الانتشار ومعرفة إمكانية أن تحتاج السوق بشكل أكبر.
3. نموذج TAM, SAM, SOM لتحديد حجم السوق
نستخدم هذا النموذج في تحديد السوق بشكل تفصيلي.
- الـ Total Addressable Market – TAM: هو الحجم الكلي للسوق.
- الـ Serviceable Available Market – SAM: هو الجزء من الحجم الكلي للسوق الممكن استهدافه. يمكن أن يعتمد ذلك مثلًا على الموقع الجغرافي.
- الـ Serviceable Obtainable Market – SOM: الجزء من الحجم الممكن استهدافه بشكل واقعي، بعد الأخذ في الاعتبار المنافسين في السوق.
معرفة هذه الأرقام سيساعدك بشكل مباشر في توقع المبيعات ورسم الأهداف.
4. خططك لتسعير المنتجات
هل ستحدد سعر منتجاتك حسب التكلفة، أم العملاء، أم المنافسين؟ هل ستقوم بتطبيق الخصومات والعروض؟ تحديد خطة سعرية واضحة أمر أساسي لتوقع المبيعات مستقبليًا.
يمكنك تجربة أكثر من سيناريو بخطط سعرية مختلفة لمعرفة أثر ذلك على الأرباح.
5. التكلفة
تحديد التكاليف الأساسية المتوقعة أمر أساسي، يتضمن ذلك تكلفة المرتبات والإيجار والتسويق وكل ما هو أساسي لإدارة الشركة. ليس هناك حاجة لتحديد الأرقام بشكل دقيق، تحديد أرقام تقريبية بنسبة خطأ مقبولة أمر طبيعي في التوقعات المالية.
ستساعدك هنا أيضًا الأرقام المالية السابقة. ولكن يمكنك الاعتماد على البحث عبر الانترنت وشبكة علاقاتك في معرفة التكلفة التقريبية إذا كانت شركتك جديدة أو غير متأكد من بعض التكاليف.
6. تحديد معدل الإهلاك للأصول الثابتة
عند شرائك ماكينات ثقيلة لاستخدامها في الشركة لمدة 10 سنين مثلًا، هذه الماكينة تندرج تحت الأصول وليس المصاريف. وفي المحاسبة، لا يمكننا وضع سعر الماكينة بأكمله في سنة الشراء فقط.
في هذه الحالة نقسم تكلفة الماكينة على مدار السنين المخطط لاستخدامها. في مثالنا، إذا كانت تكلفة الماكينة 1 مليون دولار، سنستخدم 100 ألف (1 مليون 10) كمصاريف كل سنة تحت بند الإهلاك (Depreciation).
7. هوامش الربح (Profitability Margins)
هوامش الربح هي نسب للأرباح على مستويات مختلفة في مقابل المبيعات. مثلًا هامش مجمل الربح هو قسمة الأرباح المتبقية من التكاليف المباشرة للمبيعات في مقابل المبيعات. وهامش صافي الدخل هو قسمة الأرباح المتبقية من بعد خصم كل التكاليف في مقابل المبيعات.
ستتمكن من تحديد هذه النسب من الأرقام المالية للشركة، ستساعدك هذه النسب في تحديد أهدافك المستقبلية ومعرفة مكانتك في وسط السوق والقطاعات المشابهة، حيث تستخدم هذه النسب في مقارنة المنافسين والقطاعات الشبيهة.
8. الضرائب
ابحث جيدًا عن كل الإلتزامات المطلوبة من شركتك من ناحية الضرائب وطبقها في توقعاتك المالية. ابحث أيضًا عن الامتيازات الضريبية حسب دولتك.
9. القروض
إذا كانت شركتك تعتمد على قروض، ستحتاج إلى أخذها في الحسبان لتوقعاتك المالية.
عملية التوقع المالي مهمة صعبة. لذلك هي تعبر عن جديتك في إدارة الشركة الناشئة أمام المستثمرين. عند انتهائك منها، حاسبة في-فاند لتقييم الشركات الناشئة ستمكنك من استخدام توقعاتك المالية لمعرفة تقييم الشركة. كل ما ستحتاجه هو إدخال توقعاتك المالية في القسم المالي (Financials Section) وستعرف في لحظتها تقييمك وفقًا لخصم التدفقات النقدية (DCF) وباستخدام طرق تقييم أخرى.