جولة الأصدقاء والعائلة
جولة الأصدقاء والعائلة
تتيح جولات تمويل الأصدقاء والعائلة لأصحاب المشاريع فرصة الاستفادة من شبكاتهم الشخصية في تمويل الشركات الناشئة. ومع ذلك، هناك بعض المخاطر والاعتبارات التي يجب أخذها في الاعتبار قبل الشروع في مثل هذا المشروع.
تعريف جولة تمويل الأصدقاء والأسرة
جولة تمويل الأصدقاء والعائلة هي شكل من أشكال جمع رأس المال في مرحلة مبكرة للشركات الناشئة. حيث يحدث هذا النوع من التمويل عندما يتواصل المؤسسون مع عائلاتهم وأصدقائهم لجمع رأس المال لعمليات الشركة الأولية.
وبالتالي، فإن جولة تمويل الأصدقاء والعائلة (F&F) تعد خيارًا رائعًا للشركات الناشئة التي تحتاج إلى رأس مال، ولكن ليس لديها إمكانية الوصول إلى شركات رأس المال المغامر. يمكن أيضا أن توفر جولات الأصدقاء والعائلة الدعم المالي اللازم النمو ومساعدة الشركات الناشئة على الانطلاق.
في الواقع، عادة ما تكون الأموال التي يتم منحها لبدء التشغيل في شكل قرض قابل للتحويل أو استثمار في رأس المال، وعادة ما تكون شروط السداد أو العائد على الاستثمار أكثر مرونة من تمويل رأس المال الاستثماري.
بشكل أساسي، هذا النوع من التمويل هو الخطوة الأولى في رحلة الشركة الناشئة، مما يسمح لها ببناء شبكة من جهات الاتصال والداعمين الذين يمكنهم تقديم تمويل أو مشورة أو موارد إضافية في المستقبل.
فهم المخاطر والمكافآت
قبل الشروع في جولة تمويل من الأصدقاء والعائلة، من الأهمية فهم مخاطر ومكافآت هذا التمويل.
من ناحية، قد تكون قادرًا على تأمين رأس المال الذي تحتاجه من خلال أعمال ورقية أقل وتحول أسرع من القرض التقليدي أو رأس المال المغامر أو المستثمر الملاك. أيضًا، ليس عليك التنازل عن نسبة كبيرة من شركتك.
من ناحية أخرى، قد تطلب من العائلة والأصدقاء تحمل مخاطر مالية قد لا يشعرون بالارتياح حيالها ولن يقدموا مبلغًا كبيرًا من المال. من المهم إيصال التوقعات الخاصة بالمشروع بوضوح، ووضع الشروط والأحكام، وإعداد وثيقة قانونية تحدد شروط القرض.
كيفية تكوين جولة الأصدقاء والأسرة
تختلف عملية جمع التمويل من النوع الأول والثاني تمامًا عن جولة رأس المال الاستثماري التقليدية وتتطلب دراسة متأنية.
- أولاً، ستحتاج إلى تحديد المستثمرين المحتملين من الأصدقاء و / أو العائلة و / أو الأشخاص الذين تعرفهم والذين يفهمون مخاطر الاستثمار في المراحل المبكرة.
- بعد ذلك، ستحتاج إلى إنشاء عرض تقديمي مخطّط، يحدد الغرض من الجولة، ومقدار رأس المال الذي تسعى إليه، والبيانات المالية للشركة.
- أخيرًا، ستحتاج إلى التفاوض بشأن الشروط مع المستثمرين وإنشاء اتفاقية قانونية.
جولة الأصدقاء والعائلة مقابل جولة الملاك
جولة الأصدقاء والعائلة
جولة الملاك
- طريقة شائعة للشركات الناشئة في مراحلها الأولى لتمويل مشاريعها وتقودها العلاقة الشخصية للمؤسس الذين ليسوا بالضرورة أفرادًا أثرياء، ولكنهم على استعداد للاستثمار على أي حال.
- جولة الملاك هي جولة تمويل للشركات الناشئة يقودها عادةً أفراد أثرياء يُعرفون بالمستثمرين الملاك.
- متوسط استثمار منخفض.
- متوسط استثمار مرتفع.
- يستغرق وقتا أقصر. حوالي شهرين.
- يستغرق وقتا أطول. حوالي 3 إلى 6 أشهر.
- أقل تكلفة وأكثر مرونة.
- يأتي مع المزيد من الموارد مثل الشبكات وخبرة المستثمرين الملاك.
- عادة يتحول إلى تمويل طويل الأجل.
- لا تقوم الملائكة باستثمارات متابعة.
بشكل عام، يعد تمويل العائلة والأصدقاء خيارًا قابلاً للتطبيق للشركات الناشئة التي تتطلع إلى زيادة رأس المال. مرونة جولة التمويل هذه تجعلها جذابة لأصحاب المشاريع. ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن تمويل الأسرة والأصدقاء يجب أن يعامل مثل أي شكل آخر من أشكال رأس المال. أخذ الوقت الكافي لفهم شروط الاتفاقية والجدول الزمني للسداد والمخاطر المرتبطة بها سيضمن أن يكون الجميع في نفس الصفحة وأن كلا الطرفين محمي.